Yahoo知恵袋のちょっと考えさせられる質問や回答をご紹介する連載「Yahoo知恵袋 秀逸質問＆回答録」。
ナビゲーターの愚者小路です。
今回の質問は「NISAを母に始めさせたら2025/04の下落をモロに受け含み損が出ちゃった！何てアドバイスすればいい？」です。
私はブログの中で再三にわたり「他者に安易に投資を勧めてはいけない。投資デビュー直後の初心者だったらなおさらだ」と申し上げています。
安易に勧めるとこうなりかねないという大変勉強になる質問です。
母親にS&P500を新ニーサで勧めて去年から買わせているのですが、損させてしまっています。
月5万積立で去年2月からやっているので今は元本70万で恐らく10%くらい含み損になってます。当の僕は年初に証券口座に1200万ありましたが、今995万になってます。(生活費や企業DCを除く)
僕は2021年から初めて旧NISA分がまだ55%くらい含み益なので、含み損の新NISA分合わせてもまだ100万弱含み益です。
30歳で出口までまだまだ先だし、一喜一憂して売るつもりもないです。いちいちこんなのでいじっていたらタイミング投資の癖がつくので。しかし、親は67歳で大切な年金や退職金での投資なので、損をさせてしまって最近はずっと沈んだ気分のままです。
出典：Yahoo!知恵袋
僕は一人暮らしなので、絶対に売らないように言いたいので、メールしようかなーと迷っています。
こんな時はなんてアドバイスしたら良いですか？
我々長期投資家はリターンを「勝手に」期待しているだけ
僕は2021年から初めて旧NISA分がまだ55%くらい含み益なので、含み損の新NISA分合わせてもまだ100万弱含み益です。
質問者はコロナショック後のデビュー組。
大きな下落も体験しないまま大きく育った自信が、身近な人への投資推奨として暴発した。
母親にS&P500を新ニーサで勧めて去年から買わせているのですが、損させてしまっています。
月5万積立で去年2月からやっているので今は元本70万で恐らく10%くらい含み損になってます。～略～
しかし、親は67歳で大切な年金や退職金での投資なので、損をさせてしまって最近はずっと沈んだ気分のままです。
勧めた時点でそこまで大きな下落に見舞われるとは思っていなかったのだろう。
だが2025/04は暴落と呼べるほどではなく、あそこまでの急落は珍しいにしてもそれぐらいの下落率はザラにある認識だ。
今となっては見られないが、安易に推奨した事を悔いる返信もしていたので本件に懲りて安易な投資推奨はもうしないだろう。
なので質問者をこれ以上責める気はない。
僕は一人暮らしなので、絶対に売らないように言いたいので、メールしようかなーと迷っています。
しかしこれは無理筋だろう。
下がり続ける中で絶対売らない苦痛を被るのは他でもない母自身なのだから。
持ち続ければ回復すると言うわけにもいかない。
それは単なる願望の投影であり、他者に送る言葉としてはあまりに不誠実だろう。
投資は長期的なプラスリターンを「勝手に」期待している人だけが手を伸ばすべき案件だ。
勝ち確気取りで誰かに勧めていいものではない。
【次回予告】さーて、次回の愚者小路さんは
愚者小路です。
世界経済インデックスファンドの目論見書が更新されていたので、今年も国内／海外先進国／新興国のGDP比率を確認できるようになりました。
さぁ日本の存在感はまた一歩後退したかなぁ？
次回は「世界経済インデックスファンドのGDP比率変遷を記録しておこう（2017年～2024年）」です。
ありがとうございます。
次回もまた見てくださいね。
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