節税口座(NISA/iDeCo/企業型DC) 【新NISA】曲解多発!非課税保有期間「無期限」は「永久」ではない。を400字で。 2024年スタートの新NISA制度について、まるで制度そのものが恒久化されるかのような情報発信を多く見かけます。残念ながら非課税保有期間は「無期限」とされており、単に期限を切っていないだけの状態と解釈するのが正しいでしょう。情報発信する際には冷静な解釈が必要ですね。 2023.05.14 節税口座(NISA/iDeCo/企業型DC)
【連載】初心者卒業計画 資産運用にFP2級資格は有効か?FP技能検定2級保持者がホントのところ語っちゃいます FP資格は資産運用のパフォーマンス向上に役立つか?答えを言えば役に立ちません。しかしFP技能検定は年金・税金・運用などお金に関する原理原則を大枠で学べる学習機会でもあるので、学習する価値はあると考えます。ただし学校に通うなどするとコストがかかりすぎるので注意が必要です。 2021.08.24 【連載】初心者卒業計画投資のやり方・続け方
【連載】国際分散ポートフォリオ作成入門 【徹底検証】「谷埋め式」(ノーセルリバランス)は通常の定率つみたてより優れているか? 愚者小路 今日は【連載】投資の悩みが8割消える!国際分散ポートフォリオ作成入門で紹介した「谷埋め式」という投資方法のパフォーマンス検証をします。(いわゆる「ノーセルリバランス」のことです) 常に配分比率通りに資金を投じる「定率つみたて」とど... 2020.08.04 【連載】国際分散ポートフォリオ作成入門投資のやり方・続け方
用語集 毎月分配型の投資信託に関する解説と現状 はじめに 毎月分配型の投資信託とは 一般的に投資信託の分配金は利益がある程度出た時に保有者に利益の一部を還元する仕組みです。 毎月分配型の投資信託では利益が出る出ないに関わらず、ファンド内資産の一部を毎月返し続けるという変わった特性がありま... 2019.03.17 用語集難あり投資信託