【連載】初心者卒業計画
値上がり益と分配金どっちが大事？投資信託初心者が陥りがちなワナを徹底ネタバレ
金融庁
お金／投資の話あれこれ 【2025年】新NISAデビュー組の成績も反映されている金融庁共通KPIを確認しよう。を400字で。
金融庁が毎年公表している「共通KPI」では基準日時点で保有している投資信託について、含み益／含み損の割合を出しています。2025年3月基準版では新NISAデビュー組のパフォーマンスも本格的に加味されるようになったのか、微損の割合がだいぶ増えています。
投資関連：外部のオススメ記事・セミナー・書籍 NISA口座開設数とNISA利用実態は今後さらにリンクしなくなっていく。を400字で。
金融庁のレポートによると2024年末時点で開設されたNISA口座が2600万口座となっている一方、全く取引のない口座が1000万口座以上存在しています。そのため全く取引のない口座を除外して考えないとNISAの利用実態は全く把握できないわけです。
お金／投資の話あれこれ 『投資してない家族のNISA口座も使っちゃおう』と考える人を踏みとどまらせるパワーワードを400字で。
新NISAが始まってから、借名取引を目論む人が（実際にやってしまうかはさておき）増えてきました。しかし借名取引は犯罪収益移転防止法という物々しい名前の法律で禁じられており、疑わしさによっては関係省庁ならびに捜査機関まで情報がいってしまうので厳に慎みましょう。
お金／投資の話あれこれ 【2024年】日経平均4万円到達した年の金融庁共通KPIはどれだけイケイケだったか確認しよう。を400字で。
金融庁が公表している共通KPIから、金融機関別に顧客が投資信託運用で含み益／含み損状態にある割合をまとめた結果を確認します。コロナショック回復期を凌駕するパフォーマンスで驚くばかり。どれほど強力な追い風ムードだったかうかがい知れるレポートです。
お金／投資の話あれこれ 金融庁『金融リテラシー・マップ』であなたに必要な知識がわかる！を400字で。
金融リテラシーが大事とは言うけれど、具体的には何を身に付ければ良いのか？その疑問に金融庁が一つの答えを示しています。「金融リテラシー・マップ」にて年代別にどういう知識を身に付けるべきかを文章化しています。思ったより小中学生に求めるハードルが高いのが驚き。
投資信託（ファンド）のリターン 【2022年】金融庁発表、共通KPIから垣間見える『保有者の余裕』。を400字で。
金融庁が「投資信託の共通KPIに関する分析」の2022年3月末基準版を公開しました。コロナショック後の回復局面で得た強烈な含み益はまだ続いているようで、皆案外バイ＆ホールドが根付いているのだなと感心しました。
アクティブ投資 【金融庁レポートより】アクティブファンド対インデックスファンド、アクティブの勝率はたった○％。を400字で。
金融庁「資産運用業高度化プログレスレポート2023」にインデックスファンドより超過リターンを叩き出しているアクティブファンドの割合が公表されていました。10年経ってインデックスファンドに勝っているアクティブファンドは日本では33％。実は欧米のアクティブファンドよりずっと優秀なのは意外。
お金／投資の話あれこれ 【金融庁レポートより】えっ？分配金が支払われた分だけ基準価額が下がるの！？←6割強が知りませんでした。を400字で。
金融庁「資産運用業高度化プログレスレポート2023」より、毎月分配型ファンドに関するアンケート結果を取り上げます。毎月分配型ファンドの保有経験者に特別分配金の存在や分配金出した分だけ基準価額が下がる事実を知っているか聞いたところ6割強が知らないという驚愕の結果が明らかに。
投資信託の現状を考える 【2021年】儲かるのは当たり前？金融庁発表、共通KPIがどえらい事になっていた！を400字で。
金融庁が毎年発表している「投資信託の共通KPIに関する分析について」では各金融機関で投資信託を保有している顧客のうち何％がプラスなのかを発表する非常に興味深いレポートです。2021年版ではコロナショックからの回復局面にあたるため大手証券会社では9割以上の顧客にプラス収支が見られました。
お金／投資の話あれこれ 金融庁の秘策！うんこクイズで新成人にマネーリテラシーを底上げだ！を400字で。
2022年より成年年齢が18歳に引き下げられるため、若者の金融トラブルを懸念した金融庁は啓蒙動画「うんこクイズ」を公開しました。数年前に人気を博した「うんこドリル」シリーズとのコラボで作られた動画なのですが、明らかに18歳向けの内容とは感じられません。むしろ8歳向けなのでは？