お金／投資の話あれこれ
【中編】人的資本と金融資本から考える、仕事と投資両立してる人の『じぶんポートフォリオ』を400字で。
金融庁
お金／投資の話あれこれ 行政処分で強制償還！『あい・パワーファンド』ってどんなファンドだったの？を400字で。
金融庁による行政処分であえなく償還となった「あい・パワーファンド」がどのような商品だったのか解説します。投資信託にしては珍しいFXで裁定取引を行うファンドです。コツコツとリターンを積み重ねるスタイルが特徴的なのですが、どうにもコストが高い。株式や債券ファンドのコスト感からもかけ離れており驚きが隠せません。
お金／投資の話あれこれ 金融庁、怒りの行政処分。登録抹消された運用会社の運命は？を400字で。
金融庁は2021/12/24、運用会社「あいグローバル・アセット・マネジメント」の金融商品取引業者の登録を取り消したと発表しました。運用における取引記録や資産管理に十分な記録がなく透明性に欠けるため業務改善命令を出していたものの結局改善を認められず、登録抹消に至りました。ファンド償還は行政処分でも起こり得るようです。
投資のスタンス・立ち位置を考える 一般NISAとつみたてNISAは利用者層がまるで違う？金融庁調査資料を読み取る。を400字で。
金融庁が公開している「NISA・ジュニアNISA利用状況調査」によると一般NISAのメイン支持層は60代～70代の老年層、つみたてNISAのメイン支持層は30代～40代の若年層でした。若年層は投資期間の利益を存分に享受する事ができる一方で非常に多忙なので仕事の邪魔とならないつみたてNISAを支持しやすいのでしょう。
投資信託の現状を考える 投資信託保有者が意識を変えた理由とは？金融庁『資産運用業高度化プログレスレポート2021』を読み解く。を400字で。
金融庁『資産運用業高度化プログレスレポート2021』によると日経平均の上下によって保有者の投信解約アクションが大きく変わっています。ちょっと値が戻ると利益確定に走りがちだった傾向が最近になって一変してきました。理由は定かではないけれど、つみたてNISAやiDeCoにより積立マインドが培われた可能性があります。
販売会社（証券会社、銀行）について 【2020年】金融庁発表、共通KPIでネット証券が対面証券に負けた理由を考える。を400字で。
愚者小路今日の400字は金融庁発表の共通KPI（2020年版）について。投資信託の金融機関別損益割合をまとめた表が見もので、販売会社や保有者の質が客観的に分かる資料の一つです。対面証券は毎年ネット証券勢に劣後していて「やっぱりね、これだから...
投資信託（ファンド）のコスト グローバル3倍3分法ファンドをつみたてNISA対象商品にできない理由。を400字で。
愚者小路今日の400字はグローバル3倍3分法ファンドとつみたてNISAの関係について。先に結論言っておくと、2019年時点の採用基準ではグローバル3倍3分法ファンドはつみたてNISA対象になりません。「え？なんで？」と思った方は私と一緒につ...
用語集 毎月分配型の投資信託に関する解説と現状
はじめに 毎月分配型の投資信託とは一般的に投資信託の分配金は利益がある程度出た時に保有者に利益の一部を還元する仕組みです。毎月分配型の投資信託では利益が出る出ないに関わらず、ファンド内資産の一部を毎月返し続けるという変わった特性があります。...