リスク

主要な資産クラス別の相関係数2025年版です。あくまでインデックスファンドの基準価額から求めていますので実際の指数での計算結果とは異なります。ここしばらくプラス基調の相場が続いているので相関係数的にも割と似たり寄ったりになりつつあります。

投資インフルエンサーの女性が身元を特定されたからか監禁されたうえ1500万円相当の暗号資産を強奪される痛ましい事件が起きました。投資の情報発信やその評価において資産額は全く関係ないものなので、わざわざ資産額を公表するのはリスクテイクとして賢明ではなかったと言えます。

ジョジョの奇妙な冒険の名言を投資家目線で解釈するコーナーの第6回。人は安心を本能的に求めるもので、投資や仕事でリスクを取るのは一見矛盾しているようですが、それは先にある安心を得るためのプロセスだからです。

不確実性を抱える投資において「心の平穏」は一見すると絶対ご縁のないものだと思われますが、リスクありきで腹落ちと覚悟を決めておけば案外平穏になれるものです。余計な悩みを抱え込んでも運用パフォーマンスには寄与しません。シンプルと穏やかを至上としたいものです。

投資のリスクを評価するうえで価格変動リスクの概念は欠かせません。標準偏差を算出すればそこから1標準偏差および2標準偏差を求め、価格変動の程度が分かる仕組みです。ウエルスアドバイザーでも標準偏差は確認可能です。

「ジョジョの奇妙な冒険」から投資にも役立つ格言を紹介します。今回は投資で勝ちを確信してしまう危うさについて。あまりに剛直な勝ち確案件気取りを抱えてしまうと慢心につながり、潮目が変わった時にかえってポッキリ折れやすくなってしまうので注意しましょう。

オルカン設定前から投資をしていた流れもあり、国内／先進国／新興国を併せ持った運用をしています。その資産配分を保つためにけっこうガチな計算（実際はソルバー任せ）をしています。仕組みを作れる人なら良いのですが、そうでないなら全世界1本のシンプル運用を目指しましょう。