【年利も出せる】運用パフォーマンス記録帳を作ろう（投資に使えるExcel）

運用評価のキモは「いくら投じて、いくらになったか」

シンプルな金融商品であれば、運用パフォーマンスの評価尺度はどれも同じです。
いくらのお金を投じて、今の評価額がいくらになっているか。
今の評価額が投じたお金より大きければ「利益」、逆なら「損失」。
きわめて単純なルールですね。

「いくら投じて、いくらになったか」を把握しなければ、自分が儲かっているか損しているか分かりません。
ところが個々の取引の損益にご執心で全体のパフォーマンスを把握できていないケースをよく見かけます。

そこで今回はこれから投資を始める人にぜひ付けてほしいパフォーマンス記録帳を紹介します。
最後にExcelファイルを配布しているのでぜひご利用ください。

「もう投資始めちゃってるよ」って人もご安心を。
まだ始めて2年以内とか、間もない人なら十分追いつけますから。

運用パフォーマンス記録を付けていないとどうなるか

あなたは投資を既に始められていますか？
始められているのなら一つ質問です。

答えられない人、けっこう多いです。
しどろもどろになって「○○ファンドでは含み益が出てて、でも××ファンドはこの前損切りして・・・」とか言ってしまいそうな人はギクリとしてください。
重要なのはトータルでの損益です。

ネット証券ではログインすればあなたの保有しているファンドについては損益の金額を表示してくれます。
でもたった今の損益だけ見てもあなたの運用パフォーマンスは分かりません。

たとえば○○ファンドを10万円の利益で解約し、次に××ファンドを買ったら10万円の含み損が出て現在に至るとしましょう。
この時点でネット証券の画面上で表示されるのは？
そう、××ファンドの10万円の含み損だけ。
だからってこれだけ見て「自分の運用は現在マイナス10万円」とは言えないでしょう？
実際はプラマイゼロです。

これがさらに複数のネット証券を使っている場合や確定拠出年金に加入している場合となると、もはや画面上の含み損益を見ても何も分かりません。
含み益が出てたら嬉しい、含み損が出てたらガッカリといった一喜一憂の材料にしかならないでしょう。

言うなれば一本一本の木の育ち具合に目を奪われて森全体がどれだけ広がったかを把握できないようなものです。
森を俯瞰する視点を持つには、個々の損益を超越した全体のパフォーマンス記録が必要になってくるのです。

Excelで運用パフォーマンス記録帳を作る

記録帳に必要な入力項目はたった3つ。

• いつ（何年何月）
• その時点の投入額（元本）合計
• その時点の評価額合計

たったコレだけ。家計簿の何百倍も簡単です。
まずは入力項目だけ作って、イメージつくようサンプル値を入れてみます。

サンプルでは毎月10万円積立で評価額を適当に変動させています。
次にこれら入力項目から累積損益を出してみましょう。
評価額合計から投入額合計を差し引けば額面ベースの損益が出るし、同じく割り算をすれば％ベースの損益が出ます。

さらに計算項目をチョイ足しして、次は気になる「年利」を出してみましょう。
まず年利を出すために必要な運用年数をDATEDIF関数で算出します。

詳細は公式サイトに任せるとして、前半の赤字部分で経過年数、後半の青字部分で経過月数を出しています。
たとえば開始日から1年半経った日付はこの式だと1.5年となります。

最後に複利計算の年利を求めます。
ざっくり解説すると下記の通りです。

これで完成しました。

さいごに：運用パフォーマンス記録帳のダウンロードはこちらから

下記アイコンからご利用いただけます。
当記事で入力したサンプルも「入力サンプル」シートに入っていますので、入力方法の参考になさってください。

このシートによって発生したいかなる損失・損害について、わたくし愚者小路は一切の責任を持たないことをあらかじめご了承ください。

これから投資を始める人はぜひ最初から記録付けていきましょう。
既に始められている人は可能であれば過去の入金履歴をさかのぼって投入金額の合計を計算するところから始めましょう。
1～2年程度ならまださかのぼれる範囲ではないかと思います。

コツコツ記録を付けて、目先の損益に惑わされない大局的な運用パフォーマンス評価ができるよう、応援しています。

【次回予告】さーて、次回の愚者小路さんは

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